Conduzir o departamento financeiro de um negócio é uma grande responsabilidade e o maior desejo é ver a empresa crescendo e se tornando referência de mercado. Mas nem todos aplicam práticas consideradas corretas para que isso aconteça, sendo uma delas a boa gestão de recebíveis.
Manter o fluxo de caixa sempre positivo é um desafio, mas não impossível. Principalmente para aqueles que vendem a prazo, ter um bom controle dos recebíveis é essencial para não ficar no vermelho e fazer bons investimentos, contribuindo ainda mais para o desenvolvimento do empreendimento.
Então, para te ajudar a conduzir o seu negócio, separamos 9 dicas para que você faça uma gestão de recebíveis eficiente, otimizando não só os processos internos relacionados ao departamento financeiro, como também os seus investimentos. Acompanhe!
Parece óbvio, mas nem todas as pessoas fazem o controle correto das contas a receber, e acabam por deixar o caixa no vermelho, tendo que recorrer a empréstimos ou caindo no cheque especial, o que piora ainda mais a situação financeira do negócio.
É essencial saber o que você terá em seu caixa no futuro, principalmente para aqueles que vendem a prazo. Por isso, anote todas as vendas que você realizar, identificando os clientes, formas de pagamento, valor e a data de vencimento de cada parcela.
Tendo esse controle, é possível tomar decisões e até mesmo fazer investimentos com mais segurança que poderão ajudar no crescimento do negócio e a manter o fluxo de caixa sempre positivo.
A gestão dos recebíveis é uma prática que deve ser aplicada a todos os tipos de empresas, sejam elas de grande, médio ou pequeno porte. Porém, o período de acompanhamento pode variar entre elas.
Para empresas de grande porte, é indicado – e até mais prático – que esse controle aconteça mensalmente. Já para empresas de médio ou pequeno porte, que possuem
processos mais simples, um número menor de vendas e não possuem filiais, essa tarefa pode ser feita semanalmente ou diariamente.
Esse é um trabalho que demanda muita atenção e tempo, mas que pode contribuir diretamente para o sucesso do negócio. Ter um controle correto de seus recebíveis evita que ao final do mês você se depare com o caixa no vermelho.
Por mais positivo que o caixa da empresa se encontre e mais vendas estejam acontecendo, uma hora ou outra os clientes inadimplentes poderão mudar esse cenário. Por isso, a partir do controle de seus recebíveis, identifique os clientes inadimplentes.
Apesar de ser desconfortável, é preciso cobrá-los. Ao entrar em contato, procure ser cordial e entenda o motivo do atraso, estabelecendo um período para pagamento ou até mesmo fazendo um acordo para que o valor seja pago integralmente, mesmo com desconto.
Uma dica para evitar esses atrasos, é sempre enviar por mensagem ou e-mail marketing um alerta de vencimento, e claro, sempre consultar o histórico do cliente nos serviços de proteção ao crédito.
Receber os pagamentos parcelados em dia ou até mesmo à vista é muito importante para que você consiga fazer bons investimentos e para a saúde financeira do negócio, já que você também não irá atrasar para pagar seus fornecedores e colaboradores.
Por isso, ofereça incentivos para aqueles clientes que pagam suas parcelas antecipadas, em dia, ou totalmente à vista. Esses incentivos podem ser descontos no valor total do serviço ou produto, desde que não prejudique o seu lucro.
Além disso, você pode dar brindes, serviços gratuitos que não têm custo para a sua empresa ou descontos nas próximas compras. O importante é incentivar o cliente a pagar em dia, além de ser uma forma de fideliza-lo.
Eliminar o controle em papel e as planilhas é muito importante para otimizar e melhorar o seu sistema de gestão de recebíveis. Além de ser mais rápido, ele te dá mais segurança, já que com os papéis e até mesmo planilhas em Excel, corre o risco de perda de dados que podem prejudicar o seu controle.
Hoje existem diversos programas de gestão financeira, por onde é possível inserir dados e acompanhá-los de forma prática e rápida, tornando o seu trabalho mais eficiente. Além disso, muitos já entregam dados e análises sobre a saúde financeira do negócio, que pode ajudar a melhorar a sua gestão, investimentos e crescimento da empresa.
Por mais que você tenha controle de seus recebíveis, ter um planejamento financeiro bem estruturado poderá te ajudar a conduzir o negócio financeiramente.
É essencial ter nesse planejamento os gastos fixos mensais que você tem, como pagamento de funcionários e reposição de estoque, e também um guia dos investimentos que você poderá fazer, se tudo acontecer da forma que você projetou.
Caso a inadimplência ou os seus gastos sejam mais altos em um mês, você poderá recorrer a esse planejamento para ver o que poderá ser cortado no mês, evitando que o caixa fique no vermelho.
Parece perda de tempo para alguns, que apenas acompanham o saldo final do mês, mas analisar os relatórios financeiros é muito importante para uma boa gestão de recebíveis. Eles podem indicar problemas de recebimentos ou até mesmo gastos excessivos, algo que esteja de errado e deixando o caixa com um saldo negativo.
Além disso, esses relatórios podem te guiar para o estabelecimento de metas alcançáveis, que podem levar o negócio a ser uma referência de mercado. Por isso, sempre acompanhe esses relatórios em suas análises financeiras.
Uma das práticas que levam muitas empresas a ficar ainda mais no vermelho é pedir empréstimos ou até mesmo recorrer ao cheque especial, que estão sujeitas a altas taxas de juros, acumulando dívidas ainda mais altas.
Uma alternativa para cobrir determinados imprevistos e ainda fazer investimentos é antecipar os seus recebíveis, conseguindo dinheiro mais rápido e a taxas de juros bem mais baixas.
Para isso, é muito importante que você estabeleça um valor, qual será o seu destino, e se a sua antecipação não irá prejudicar a empresa a longo prazo. Além disso, procure fazer isso com uma empresa de fomento comercial que ofereça taxas mais baixas e possua credibilidade no mercado.
Caso você esteja com dificuldade na gestão de recebíveis da empresa, contrate profissionais especializados no assunto. Geralmente empresas que prestam o serviço de adiantamento, também oferecem consultoria que podem te auxiliar nesse processo.
Eles poderão te ajudar a traçar estratégias, a planejar novos investimentos e até mesmo a manter os seus recebíveis em dia, garantindo um fluxo de caixa positivo.
Seguindo esses 9 passos, não temos dúvidas de que você poderá melhorar a gestão de recebíveis em sua empresa e conquistar o seu crescimento. Quer mais dicas de como fazer um controle financeiro eficiente de um negócio? Assine a nossa newsletter para receber conteúdos exclusivos!